Che cos'è uno scambio forex?

Che cos'è lo swap sullo scambio in un linguaggio semplice? Quali sono i tipi di swap? Come calcolare la dimensione dello swap? Cosa sono gli account senza swap? Come negoziare con un trader a lungo termine di swap?

Buon pomeriggio, signori commercianti! Oggi parleremo di swap nel trading Forex, di cosa si tratta, da dove provengono, perché ci sono swap negativi e positivi, da cosa dipende la dimensione dello swap, da dove guardare la tabella degli swap con il tuo broker, perché a volte non è redditizio mantenere la posizione aperta per lungo tempo, bisogno di conti di trading senza swap e altro.

Se sei ancora indeciso sulla scelta di un broker, consulta la nostra valutazione indipendente dei broker forex con feedback reali dei trader .

Cosa sono gli swap?

Uno swap è essenzialmente un tipo di contratto forward. Quando le due parti contraenti stipulano un accordo di scambio di attività in una data specifica in futuro, i contratti di scambio sono conclusi. Nei contratti swap, una parte del contratto è statica e l'altra dinamica, perché dipende dai risultati futuri. Questo risultato futuro può essere qualsiasi cosa le due parti concordino prima di concludere un contratto. Il prezzo di azioni, beni o obbligazioni, le variazioni dei tassi di interesse determinati dalla Federal Reserve, le fluttuazioni dei prezzi nei tassi di cambio delle valute estere sono uno dei risultati futuri comuni su cui si basano gli swap. Gli swap non sono regolamentati e presentano un rischio di inadempienza più elevato rispetto a qualsiasi contratto regolamentato. Tuttavia, i contratti di swap sono eseguiti da grandi banche e sono ugualmente credibili.

Forex swap

Esistono tre tipi di transazioni nel commercio di valuta estera. Uno di questi è il mercato spot, un luogo in cui vengono effettuate transazioni con il prezzo della valuta al momento della transazione. Il secondo è il mercato a termine, che è un accordo tra gli operatori per il cambio di valuta ad un prezzo che sarà concordato in futuro. I contratti swap comprendono entrambi questi tipi di transazioni.

Un forex swap è un contratto tra un trader e un broker per scambiare l'importo in valuta estera con un importo uguale di qualsiasi altra valuta estera in base al tasso esatto al momento del contratto. Quindi il commerciante sarà tenuto a restituire l'importo originario scambiato successivamente, a un determinato tasso a termine. Questo tasso di cambio è fissato al tasso di cambio in cui la valuta verrà scambiata a date prestabilite. Le variazioni dei tassi di interesse nel tempo delle rispettive valute vengono ignorate durante lo scambio. Gli swap su Forex fungono sostanzialmente da copertura per entrambe le parti ed eliminano fluttuazioni impreviste o indesiderate dei tassi di cambio delle valute estere.

Scopri anche quali broker Forex offrono Trading CFD.

Come puoi trarre profitto dagli swap?

La redditività di una commissione di swap dipende in definitiva dal tipo di swap accettato da qualsiasi operatore. Negli swap su tassi di interesse, è possibile ottenere profitti elevati coinvolgendo le loro transazioni in volumi elevati e tassi di interesse elevati. Questi swap dovrebbero essere coperti per eliminare o almeno ridurre i rischi. Ad esempio, se un operatore paga un tasso fisso e ottiene un tasso variabile, pagherà un interesse inferiore se il tasso aumenta. Ma riceveranno un tasso variabile più elevato, poiché i tassi di ricezione sono più alti. Questi tipi di swap generano maggiori profitti riducendo il rischio.

Allo stesso modo, in uno scambio di valute sul Forex, le valute vengono scambiate alla fine di un contratto e le cedole dei tassi di interesse vengono pagate in base al tasso di interesse di quel paese. Ad esempio, desideri ricevere CAD in futuro, scambiando con USD. Se il valore del dollaro USA scende contro il CAD, otterrai un profitto all'aumentare del valore CAD, quindi pagherai meno CAD per lo stesso importo in dollari USA e viceversa.

Diversi tipi di swap e relative commissioni

Esistono diversi tipi di commissioni di swap. Alcuni dei principali swap includono gli swap su tassi di interesse, in cui le commissioni di swap dipendono dalla differenza tra la volatilità dei tassi di interesse. Gli swap su valute sono quelli in cui le commissioni per gli swap sono calcolate in base alla differenza di prezzo tra due valute estere e i loro tassi di cambio. Utilizzando questi swap, i trader possono ottenere prestiti a prezzi bassi e proteggerli dalle fluttuazioni dei tassi di interesse. Un altro tipo di swap è lo zero coupon. Le società utilizzano questi swap per coprire i propri prestiti, per i quali gli interessi vengono pagati alla scadenza. Le banche utilizzano anche swap zero coupon per assicurare le attività prese in prestito con pagamenti di interessi al termine della loro scadenza. Esistono molti altri swap, come total profit swap, credit default swap e materie prime, che hanno i loro vantaggi e commissioni.

Come viene calcolata la commissione di swap?

Di norma, quando detieni una posizione aperta dopo la fine della giornata di trading, ricevi interessi pagati o maturati. Dipende dai tassi di interesse esistenti delle valute scambiate. I tassi di cambio di valuta di solito dipendono da vari fattori: movimenti di prezzo di coppie di valute, commissioni di intermediazione, tassi di interesse entrambe le valute, il comportamento del mercato, ecc. Consideriamo solo i tassi di interesse delle valute e le commissioni dei broker nel nostro esempio per una migliore comprensione.

Supponi di voler cambiare 1 lotto USD con CAD per una posizione notturna in vendita. Il tasso di interesse in dollari USA è del 2,0% e in dollari canadesi - 2,75%. Consideriamo anche una commissione del broker dello 0,25%.

La formula per il calcolo della commissione per uno swap:

[CS × (D - C) / 100] × P / 365,

dove CS è la dimensione del contratto;
D - la differenza tra i tassi di interesse di entrambe le valute;
C - commissione del broker;
P - prezzo di scambio.

Sostituendo i valori nella formula sopra, otteniamo quanto segue:

Dimensione swap = [100.000 × ((2.75 - 2.00) - 0.25) / 100] × 1.34 / 365 = $ 1.835.

Pertanto, quando la tua posizione corta in USD / CAD viene spostata al giorno successivo, $ 1,835 verranno aggiunti al tuo account.

Vedi anche elenco dei migliori broker Forex.

Che cos'è lo scambio in borsa in un linguaggio semplice?

Riassumiamo l'articolo e diciamo in parole semplici che cosa è uno scambio per i trader alle prime armi. Lo scambio di valute sul Forex è la differenza tra i tassi di interesse delle banche centrali che partecipano alla transazione. Il valore di questa variabile e può essere sia positivo che negativo. Lo swap viene addebitato o addebitato per il trasferimento di un trade aperto al giorno di trading successivo. E nella notte da mercoledì a giovedì, un triplo swap viene addebitato o addebitato durante il fine settimana. Inoltre, la commissione del broker è inclusa nello swap. Le dimensioni dello swap possono essere visualizzate nella tabella degli swap presso il proprio broker (nelle specifiche del contratto). A volte una singola coppia di valute può avere sia uno swap negativo che uno positivo. Ad esempio, quando vendi una coppia di valute, potresti essere accreditato con uno swap positivo e quando lo acquisti, uno swap negativo. Ciò è particolarmente comune nelle coppie di valute esotiche. Esistono anche strategie di swap progettate per guadagnare uno swap positivo.

Cosa sono gli account senza swap?

Esistono conti islamici senza swap - Swap-Free. Sono stati creati da broker appositamente per i commercianti musulmani che, secondo la legge islamica, proibivano qualsiasi forma di usura, vale a dire, realizzare un profitto senza creare vera ricchezza. Invece di uno swap, su tali conti è presente solo la commissione del broker. Non solo i musulmani, ma anche gli operatori a medio e lungo termine possono utilizzare gli account senza swap.

Guarda anche cosa sono broker di criptovaluta.

Conclusioni

Pertanto, uno scambio di forex è una commissione per posticipare una posizione al giorno successivo, addebitata da un broker. Lo swap può essere positivo e negativo. È inoltre possibile effettuare uno swap positivo aprendo offerte solo per la vendita o l'acquisto su determinate coppie di valute esotiche (consultare la tabella degli swap presso il proprio broker). Se fai trading entro un giorno, la dimensione dello swap non è importante per te, puoi ignorarla, in questo caso conti con uno spread minimo, poiché spesso apri e chiudi operazioni durante il giorno. Se sei un trader a lungo termine, ti consigliamo di monitorare la dimensione degli swap o di aprire conti senza swap, in modo da ridurre i costi durante il trading a lungo termine da una settimana o più. Commercio redditizio con te!

Vedi anche l'articolo "Quanto iniziare a fare trading sul Forex?".