Quale leva scegliere per il Trading Forex?

Che cos'è la leva e il margine di trading Forex? Come calcolare la leva? Quale leva scegliere? Le risposte a queste e ad altre domande si trovano in questo articolo.

Ciao amici! Dopo aver parlato con i trader, non solo con i principianti, ma anche con coloro che commerciano sul Forex per un bel po', siamo giunti alla conclusione che molti di loro non capiscono cosa sia la leva e come applicarla correttamente nel trading. Pertanto, abbiamo deciso di dedicare a questo problema un articolo separato, dal quale imparerai cos'è il trading a margine e la leva sul Forex, quale leva scegliere in base al strategie. in quali casi è meglio scambiare senza leva e come calcolare la leva.

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Leva sul Forex – che cos'è?

Come già sapete, il broker è un intermediario tra i partecipanti al commercio (commercianti) e lo scambio. Come broker sono le aziende che forniscono piattaforme di trading per la conclusione di transazioni che consentono ai clienti privati di operare sui mercati mondiali. Se hai già provato a fare trading sul Forex, potresti aver notato che la maggior parte delle volte i prezzi delle coppie di valute cambiano leggermente il loro tasso, lentamente strisciano verso l'alto o verso il basso. E solo a volte ci sono salti di tasso di cambio. Se si dispone di un piccolo deposito, quindi su un piccolo movimento dei prezzi si guadagna molto poco, e attendere bruschi cambiamenti nel tasso di cambio può essere molto lungo, e prevedere loro è estremamente difficile.

In questo caso, ti sarà utile un servizio di broker chiamato "leva" o "Margine di trading". Questo servizio è disponibile nel trading di coppie di valute, azioni, indici, contratti CFD, criptovaluta e altri strumenti di trading. Allora, qual è la leva, e come usarlo? Se si desidera acquistare una macchina o un appartamento, ma non hai abbastanza soldi per questo, allora si va in banca e ottenere un prestito garantito per essere acquistatoOh, mio Dio. Questo schema funziona anche in borsa, è possibile effettuare transazioni con leva, mentre il volume di tali transazioni sarà molto più alto che se si apre una transazione senza leva. Pertanto, la leva è uno strumento che ti consente di effettuare transazioni per un importo che supera ripetutamente i tuoi fondi nel tuo conto di trading. Ad esempio, il tuo deposito è di$ 1000, con una leva di 1:100 sarai in grado di effettuare transazioni fino a$100 000.

La dimensione della leva finanziaria è il rapporto tra i fondi propri e quelli presi in prestito. Il mercato azionario di solito applica una leva 1:1, ma a volte può essere aumentata a 1: 5. Il Forex utilizza una leva standard di 1:100, ma sempre più spesso i broker offrono una leva di 1: 500 e persino 1: 1000 per attirare nuovi clienti.

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Leva e cauzione

Molti commercianti sono interessati alla questione di come il broker si assicura contro il rischio di perdita di fondi presi in prestito durante il trading a margine. La risposta è molto semplice. Quando si apre una transazione, il broker prende un deposito, che viene calcolato dal volume della posizione aperta, ma non può superare l'importo del deposito. Se il prezzo non è andato nella tua direzione, e la dimensione delle perdite si avvicina all'importo del tuo deposito, tutte le transazioni saranno forzatamente chiuse. Questa situazione nel mercato è chiamata Stop Out, è preceduta da Margin Call. In quei giorni, quando non C'era Internet, e tutte le transazioni sono state concluse al telefono, il broker ha chiamato il cliente e ha avvertito che le sue perdite si avvicinano all'importo della cauzione. Ma ora nessuno dei broker non chiama più, e in effetti Margin Call e Stop Out può essere considerato un concetto.

Come calcolare la leva?

Considera come funziona la leva nel seguente esempio. Diciamo che il tuo account è 10 000$ e il broker ti ha dato una leva di 1:100. Compreremo EURUSD. Qui va notato che non possiamo comprare o PRdare tanto valuta come abbiamo voluto, per esempio, 325 euro, e possiamo comprare e vendere la quantità di valuta multipla lotti. Il lotto standard di EURUSD è uguale a 100 000 unità della valuta di base, nel nostro caso 100 000 euro. Se si desidera acquistare 2 lotti di EURUSD, è necessario 200.000 euro. Ma questo non significa che è necessario acquistare solo lotti interi, il broker consente di scambiare parti frazionarie, ad esempio, 0.1 lotti (10 000 euro) o 0.01 lotti (1 000 euro).

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Ad esempio, hai deciso di acquistare 2 lotti di EURUSD al prezzo di 1,42976. Dal momento che il deposito è in dollari, allora si acquista 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. Allo stesso tempo, potresti avere una domanda abbastanza naturale, come puoi comprare 285 952$, avendo solo 10 000$sul tuo conto? Il fatto è che il broker ha fornito una leva di 1:100, e per l'operazione è necessaria solo 1/100 parte del lotto standard, cioè 2 859,52$. Ma allo stesso tempo, devi ricordare che spendi 2 859,52$ di fondi propri, ma in realtà stai acquistando 285 952$. Se guardi la scheda Trade del terminale di trading MetaTrader 4, puoi vedere i seguenti valori del tuo conto di trading:

  • Balance-l'importo del deposito, tenendo conto di tutte le transazioni chiuse. Poiché questa è la nostra prima transazione e il profitto o la perdita su di esso non è stato ancora registrato, nel campo Balance vediamo l'importo originale di$10 000;
  • Equity è il denaro di un conto che tiene conto dell'utile o della perdita corrente. Vediamo che il profitto corrente sulla transazione è 50$, quindi Equity = 10 050$;
  • Margin è la Garanzia del broker quando si apre una transazione con leva, Margin = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, dove 100 è la dimensione della leva;
  • Free margin-mostra la quantità di fondi disponibili per aprire nuove operazioni, free margin = Equity-Margin = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;>
  • Margin level-il livello calcolato dalla formula: Equity / Margin × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

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Pertanto, il conto di trading può essere diviso in due parti: cauzione e fondi gratuiti. Se il prezzo va nella nostra direzione, Il Margine Libero aumenterà, e se il prezzo si muoverà contro di noi, Il Margine Libero diminuirà, mentre la dimensione della garanzia non cambia. Di conseguenza, con una leva di 1:100 possiamo scambiare, spendendo solo 1/100 della transazione, il che significa che si rischia solo 1 429,76$ (per 1 lotto) invece di 142 976$. Senza leva, il Trading Forex richiederebbe enormi quantità di fondi e il profitto sarebbe molto piccolo.

Se guardi lo screenshot qui sopra, puoi vedere che il prezzo è salito da 1,42976 a 1,43001 e l'utile corrente è stato di$ 50 o 25 punti. Se abbiamo aperto la transazione 1 lotto, il profitto è stato di$25. Quindi otteniamo una formula universale per il calcolo degli utili / perdite per le quotazioni a cinque cifre:

1 lotto = 1 Articolo = 1 Dollaro

Questa formula viene letta come segue: se hai acquistato 1 lotto e il prezzo è cambiato in 1 punto, hai guadagnato o perso 1 Dollaro. Se hai acquistato 1 lotto e il prezzo è cambiato di 25 punti, guadagnerai o perderai $ 25, ecc. In pratica, grazie a questa formula, puoi guardare il grafico, misurare la distanza che il prezzo può passare in una direzione o nell'altra e valutare i rischi in modo da non comprare troppo e non perdere il deposito nel caso in cui il prezzo vada contro di te. Se hai un piccolo deposito, non ti impedisce di acquistare 0,1 lotti, quindi 1 punto sarà uguale a 0,1$, il che riduce significativamente i rischi.

Considera la seguente situazione. Ad esempio, non hai acquistato 2, mA 6 lotti di EURUSD al prezzo di 1,42976, cioè il deposito totale era:

Margin = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

In questo caso, ill'identità dei fondi disponibili sarà:

Free margin = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

In questo caso, la nostra formula sarà simile a questa:

6 lotti = 1 punto = 6 dollari.

Diciamo che hai comprato 1 lotto e vedi che il prezzo può scendere di 300 punti al prossimo forte livello di supporto, il rischio in questa transazione sarà di 300$. E se hai acquistato 6 lotti, il rischio sarà già 1 800$, che è troppo per il deposito di 10 000$.

Il pericolo della leva finanziaria è che se apriamo molte transazioni e dal deposito totale sul tuo conto rimarrà 20 – 30% dei fondi (ogni broker ha le sue esigenze), verrà chiamata Margin e il broker sarà costretto a chiudere tutte le tue transazioni al prezzo corrente, il che porterà effettivamente alla perdita del deposito. Per evitare questo, è necessario osservare la gestione del denaro, cioè non sovraccaricare il deposito con grandi volumi di transazioni e monitorare il livello di Margine in MT4.

Al momento dell'acquisto di 1 lotto, il livello era Margin level = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

Al momento dell'acquisto di 6 lotti Margin level = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

Una volta che il Margin level si avvicina al segno 20 – 30%, verrà chiamata Margin. Pertanto, è importante monitorare il livello di Margine, se è sceso al di sotto del 100%, allora questo è un segnale che è necessario adottare misure per salvare il deposito dallo scarico. Ci sono due modi qui. O Urgentemente ricostituire il deposito, se si è sicuri che la situazione può essere corretta in un prossimo futuro, o chiudere la transazione con la perdita più grande. Ma è meglio non portarlo a questo, e osservare la gestione del denaro.

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Grande leva-danno o beneficio?

Molti commercianti hanno sviluppato un'idea negativa di una grande leva finanziaria. Credono che maggiore è la leva, maggiore è il rischio di drenare il deposito. Tuttavia, questo non è del tutto vero. L'importo della leva non influisce sulle entrateL o perdita, influisce sulla garanzia. Maggiore è la leva, minore è la garanzia e più posizioni è possibile aprire. Ad esempio, se hai acquistato 1 lotto di EURUSD al prezzo di 1,42976, il deposito con leva 1: 100 sarà 1 429,76$, a 1:200-714,88$, a 1: 500-285,95$. Ma il profitto o la perdita della leva finanziaria non ha alcun effetto. Se hai acquistato 1 lotto di EURUSD e il prezzo è passato 300 punti (per le quotazioni a cinque cifre), guadagnerai 300$ indipendentemente dalla leva che usi – 1: 100 o 1: 200.

Il rischio di leva massima è che se si acquista una coppia di valute per l'intero deposito, quando il prezzo si muove contro di voi si perde molto rapidamente tutti i fondi. Se osservi la gestione del denaro e il rischio per una transazione non supererà l ' 1% del deposito, cioè lo Stop Loss non dovrebbe essere superiore a$ 100 con un deposito di$ 10 000, allora non perderai mai il deposito, con qualsiasi leva tu abbia scambiato. Dalla pratica personale della leva finanziaria 1: 100 è sufficiente per il Trading Forex. L'eccezione è scalping o Martingale, quando è necessario aprire un gran numero di transazioni, quindi si adatta alla leva 1:500.

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Conclusioni

La leva sul mercato valutario è diversa da altre borse (ad esempio, il mercato azionario) in quanto è molto grande qui, e questo ha dato al forex una reputazione per il mercato più rischioso. Pertanto, è estremamente importante utilizzare correttamente la leva finanziaria. Solo in questo caso, la leva del broker avrà un ruolo positivo. Se non si utilizza correttamente la leva e aprire le transazioni per l'intero deposito, è possibile perdere rapidamente denaro nel mercato dei cambi. Pertanto, è necessario capire cos'è la leva, come funziona, cosa influenza e quale effetto ha per il conto di trading. Il più ottimale è la leva 1: 100, e quale leva è meglio scegliere-dipende già da te.

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