Quale leva dovresti scegliere per fare trading nel Forex?

Qual è la leva e il margine di negoziazione sul Forex? Come calcolare la leva? Quale leva scegliere? Troverete le risposte a queste e ad altre domande in questo articolo.

Ciao amici! Dopo aver parlato con i trader, non solo con i neofiti, ma anche con quelli che hanno fatto trading forex abbastanza a lungo, siamo giunti alla conclusione che molti di loro non capiscono quale leva sia e come usarla correttamente nel trading. Pertanto, abbiamo deciso di dedicare un articolo separato a questa domanda, da cui imparerai quali sono i margini di trading e leva nel Forex, quale leva scegliere a seconda dell'obiettivo strategie , in tal caso è meglio fare trading senza leva, nonché come calcolare la leva.

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Sfruttare al Forex - che cos'è?

Come già sapete, il broker è un intermediario tra i partecipanti al commercio (trader) e lo scambio. I broker sono aziende che forniscono piattaforme di trading per fare offerte che consentono ai clienti privati ​​di operare nei mercati globali. Se hai già provato a fare trading su Forex, potresti aver notato che il più delle volte i prezzi delle coppie di valute cambiano leggermente il loro corso, lentamente degenerando verso l'alto o verso il basso. E solo occasionalmente ci sono salti nei tassi di cambio. Se hai un piccolo deposito, allora con un movimento di prezzo così basso guadagni poco, e puoi aspettare un brusco cambiamento nel tasso di cambio per un tempo molto lungo, ed è estremamente difficile prevederli.

In questo caso, beneficerai del servizio di un broker chiamato "leva" o "margine di negoziazione". Questo servizio è disponibile per il trading di coppie di valute, azioni, indici, contratti CFD, criptovaluta e altri strumenti di trading. Quindi cos'è una leva e come usarla? Se vuoi comprare un'auto o un appartamento, ma non hai abbastanza soldi per questo, allora vai in banca e prendi un prestito lì sulla sicurezza della proprietà acquisita. Questo schema funziona in borsa, puoi entrare in transazioni con leva e il volume di tali transazioni sarà molto più alto rispetto a quando hai aperto le transazioni senza leva. Pertanto, la leva è uno strumento che consente di effettuare transazioni per un importo molte volte superiore ai fondi propri in un conto di trading. Ad esempio, il tuo deposito è di $ 1000, con una leva di 1: 100, puoi effettuare transazioni fino a $ 100.000.

La leva è il rapporto tra capitale netto e debito. Nel mercato azionario, la leva è solitamente 1: 1, ma a volte può essere aumentata a 1: 5. Al Forex, la leva standard è 1: 100, ma sempre più spesso i broker offrono una leva di 1: 500 e anche 1: 1000 per attirare nuovi clienti.

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Leva e margine

Molti trader sono interessati alla domanda su come un broker si assicura contro il rischio di perdere fondi presi in prestito durante il trading a margine. La risposta è molto semplice. All'apertura di una transazione, il broker preleva un deposito, che viene calcolato sul volume della posizione aperta, ma non può superare la dimensione del deposito. Se il prezzo non va nella tua direzione e l'ammontare delle perdite si avvicina all'importo del tuo deposito, tutte le transazioni verranno chiuse forzatamente. Questa situazione di mercato si chiama Stop Out, preceduta da un Margin Call. A quei tempi, quando non c'era Internet, e tutte le transazioni venivano fatte al telefono, il broker chiamava il cliente e avvertiva che le sue perdite si stavano avvicinando alla quantità di garanzie. Ma ora, nessuno dei broker sta già chiamando, e in effetti Margin Call e Stop Out possono essere considerati un concetto.

Come calcolare la leva?

Considera come funziona la leva, usando il seguente esempio. Supponiamo che il tuo account sia $ 10.000 e che il broker ti abbia fornito una leva di 1: 100. Compreremo EURUSD. Va notato qui che non possiamo acquistare o vendere la valuta che volevamo, ad esempio 325 euro, ma possiamo acquistare e vendere una quantità di valuta da multiplo a molto. Il lotto standard di EURUSD è 100.000 unità della valuta di base, nel nostro caso 100.000 euro. Se vuoi comprare 2 lotti di EURUSD, hai bisogno di 200.000 euro. Ma questo non significa che è necessario acquistare solo interi lotti, il broker consente di scambiare parti frazionarie, ad esempio 0,1 lotti (10.000 euro) o 0,01 lotti (1.000 euro).

Ad esempio, decidi di acquistare 2 lotti di EURUSD al prezzo di 1,42976. Dal momento che il deposito è in dollari, allora acquisti 2 × 100 000 × 1,42976 = $ 285,952. In questo caso, potresti avere una domanda completamente logica, come puoi acquistare $ 285,952, con solo $ 10,000 nel tuo account? Il fatto è che il broker ti ha fornito una leva di 1: 100 e hai solo bisogno di 1/100 del lotto standard, ovvero $ 2,859,52, per completare la transazione. Ma allo stesso tempo devi ricordare che stai spendendo $ 2,859,52 del tuo denaro, ma in realtà stai acquistando $ 285,952. Se si guarda nella scheda Scambi del terminale di trading MetaTrader 4, è possibile visualizzare i seguenti valori del proprio conto di trading:

  • Saldo - l'importo del deposito, tenendo conto di tutte le transazioni chiuse. Poiché questa è la nostra prima transazione e il profitto o la perdita su di esso non è stato ancora corretto, vediamo l'importo iniziale di $ 10.000 nel campo Saldo;
  • Il capitale è il denaro nel conto corrente con profitti o perdite correnti. Vediamo che il profitto corrente sulla transazione è $ 50, quindi Equity = $ 10,050;
  • Il margine è l'impegno del broker quando si apre una transazione usando leva, margine = (2 × 100.000 × 1,42976) / 100 = $ 2,859,52, dove 100 è l'importo della leva;
  • Margine libero - mostra l'ammontare di fondi liberi per l'apertura di nuove offerte, Margine libero = Equity - Margine = 10.050 - 2.859,52 = $ 7.190.48;
  • Livello di margine - livello calcolato dalla formula: equità / margine × 100% = 10 050/2 859,52 × 100% = 351,46%.

Quindi, un conto di trading può essere diviso in due parti: un pegno e fondi liberi. Se il prezzo va a nostro favore, il margine libero aumenterà, e se il prezzo si muove contro di noi, il margine libero diminuirà, mentre la dimensione del deposito non cambierà. Di conseguenza, con una leva di 1: 100, possiamo scambiare, spendendo solo 1/100 della transazione, cioè, rischi solo $ 1,429.76 (per 1 lotto) invece di $ 142.976. Senza leva, il trading sul Forex richiederebbe enormi quantità di denaro, ei profitti sarebbero molto piccoli.

Se guardi lo screenshot qui sopra, puoi vedere che il prezzo è aumentato da 1,42976 a 1,43001 e l'utile corrente è stato di $ 50 o di 25 punti. Se abbiamo aperto un accordo con 1 lotto, il profitto è stato di $ 25. Pertanto, otteniamo una formula universale per il calcolo di profitti / perdite per le citazioni a cinque cifre:

1 lotto = 1 punto = 1 dollaro

Questa formula è la seguente: se hai comprato 1 lotto e il prezzo è cambiato di 1 punto, allora hai guadagnato o perso 1 dollaro. Se hai acquistato 1 lotto e il prezzo è cambiato di 25 punti, guadagnerai o perderai $ 25, ecc. In pratica, grazie a questa formula, puoi guardare il grafico, misurare la distanza che il prezzo può andare in una direzione o nell'altra, e valutare i rischi per non acquistare troppo e non perdere il deposito se il prezzo va contro di voi. Se hai un piccolo deposito, niente ti preoccupa di comprare 0,1 lotti, quindi 1 punto sarà uguale a $ 0,1, il che riduce significativamente i rischi.

Considera la seguente situazione. Ad esempio, hai acquistato non 2, ma 6 lotti di EURUSD al prezzo di 1,42976, cioè il margine totale era:

Margine = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = $ 8,578,56.

Allo stesso tempo, la quantità di fondi disponibili sarà:

Margine libero = 10.000 - 8.578,56 = $ 1,421.44.

In questo caso, la nostra formula sarà simile a questa:

6 lotti = 1 punto = 6 dollari.

Supponiamo che tu abbia acquistato 1 lotto e visto che il prezzo potrebbe scendere di 300 punti per il prossimo livello di supporto forte, quindi il rischio in questa transazione sarà di $ 300. E se hai comprato 6 lotti, il rischio è già di $ 1.800, che è troppo per un deposito di $ 10.000.

Il pericolo di leva sta nel fatto che se apriamo molte transazioni e il 20-30% dei fondi rimangono nel tuo conto dal deposito totale (ogni broker ha i suoi requisiti), allora Margin Call arriverà e il broker sarà costretto a chiudere tutto le tue transazioni al prezzo corrente, che in realtà porteranno a una perdita del deposito. Per evitare ciò, è necessario osservare la gestione del denaro, ovvero non sovraccaricare il deposito con grandi volumi di transazioni e seguire il livello di margine in MT4.

Con l'acquisto di 1 lotto, il livello era Livello di margine = 10 050/2 859,52 × 100% = 351,46%.

Con l'acquisto di 6 lotti Livello di margine = 10 000/8 578,56 × 100% = 117,15%.

Non appena il livello di Margine si avvicina al 20 - 30%, arriverà Margin Call. Pertanto, è importante monitorare il livello di margine, se è sceso al di sotto del 100%, quindi questo è un segnale che è necessario prendere misure per salvare il deposito dal drenaggio. Ci sono due modi. O riempire immediatamente il deposito, se si è sicuri che la situazione può essere corretta presto, o chiudere l'affare con la più grande perdita. Ma è meglio non farlo e osservare la gestione del denaro.

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Grande leva finanziaria - danno o vantaggio?

Molti trader hanno una percezione negativa di una leva alta. Ritengono che maggiore è la leva, maggiore è il rischio di drenare il deposito. Tuttavia, questo non è completamente vero. L'ammontare della leva non influisce sul profitto o sulla perdita, influisce sul margine. Più leva, meno garanzie e più posizioni che puoi aprire. Ad esempio, se hai acquistato 1 lotto di EURUSD al prezzo di 1,42976, l'impegno con una leva di 1: 100 è $ 1,429,76, con 1: 200 - $ 714,88, con 1: 500 - $ 285,95. Ma la leva non ha alcun effetto sul profitto o sulla perdita. Se hai acquistato 1 lotto di EURUSD e il prezzo ha superato i 300 punti (per le virgolette a cinque cifre), guadagnerai $ 300 indipendentemente dal fatto che utilizzi la leva: 1: 100 o 1: 200.

Il rischio di leva massima è che se acquisti una coppia di valute per l'intero deposito, quando il prezzo si muove contro di te, perdi molto rapidamente tutti i tuoi fondi. Se si osserva la gestione del denaro, e il rischio per transazione non supera l'1% del deposito, cioè lo stop loss non deve essere superiore a $ 100 con un deposito di $ 10.000, quindi non si perderà mai il deposito, non importa quale leva non ha commerciato Dalla pratica personale, la leva 1: 100 è sufficiente per il trading sul Forex. L'eccezione è scalping o martingala, quando hai bisogno di aprire un gran numero di transazioni, allora avrai bisogno di una leva di 1: 500.

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Conclusioni

La leva del mercato dei cambi esteri differisce dalle altre borse (ad esempio il mercato azionario) in quanto è molto ampia qui e questo ha dato a Forex la sua reputazione di mercato più rischioso. Pertanto, è assolutamente necessario utilizzare la leva finanziaria correttamente. Solo in questo caso, la leva del broker avrà un ruolo positivo. Se non si utilizza la leva correttamente e si aprono le transazioni per l'intero deposito, è possibile perdere molto rapidamente denaro nel mercato dei cambi. Pertanto, è necessario capire quale leva è, come funziona, cosa influenza e quale effetto ha su un conto di trading. La leva più ottimale è 1: 100 e quale leva è meglio scegliere dipende da te.

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